ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಜಾಬ್ ವಿವರಣೆ
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ? ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯವಾದ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರು
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ತಮ್ಮ ವೃತ್ತಿಜೀವನದ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಕಳೆಯುತ್ತಾರೆ, ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕ ರೋಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಅವರು ನಿರೀಕ್ಷೆಯೊಂದಿಗೆ ಭೇಟಿಯಾಗುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಂತೆ ಸೈನ್ ಇನ್ ಮಾಡಲು ಅವರನ್ನು ಮನವೊಲಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿ. ಅವರು ಸ್ಥಾಪಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗಳನ್ನು ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಅವರನ್ನು ಸಂದರ್ಶಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಶಿಫಾರಸುಗಳು
ಕಾಲೇಜು ಉಳಿತಾಯ, ನಿವೃತ್ತಿ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತಿನ ಕಟ್ಟಡಕ್ಕಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ಗಳಂತಹ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಗ್ರಾಹಕರ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಜೀವನ ಹಂತದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆಸ್ತಿಗಳ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಅಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹಾಕಾರರು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ
ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಸಣ್ಣ ಸ್ಥಳೀಯ ಕಚೇರಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯೋಜಿಸಬಹುದಾದರೂ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಅನೇಕ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಪಾಲುದಾರರೊಂದಿಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಶಿಕ್ಷಣ, ತರಬೇತಿ ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಸ್ಥಾನಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಲು ಪದವಿ ಗಳಿಸಬೇಕಾದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಅರ್ಥಶಾಸ್ತ್ರಜ್ಞರು, ಗಣಿತಶಾಸ್ತ್ರ, ಹಣಕಾಸು, ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ಅಕೌಂಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆಯಲ್ಲಿನ ಕೋರ್ಸ್ ಕೆಲಸದಿಂದ ಸಲಹೆಗಾರರು ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ.
ಮೂಲಭೂತ ಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ಕೌಶಲಗಳೊಂದಿಗೆ ಪದವೀಧರರನ್ನು ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಸಜ್ಜುಗೊಳಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತರಬೇತಿ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನಾ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವನ್ನು ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಪ್ಲ್ಯಾನರ್ ಡಿಸೇಷನ್ (ಸಿಎಫ್ಪಿ) ಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣಕಾಸು ಮೂಲಕ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ತಮ್ಮ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು.
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ವೇತನಗಳು
ಬ್ಯುರೊ ಆಫ್ ಲೇಬರ್ ಸ್ಟ್ಯಾಟಿಸ್ಟಿಕ್ಸ್ ಪ್ರಕಾರ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು 2016 ರಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 90,530 ಡಾಲರ್ ಗಳಿಸಿದರು.
ಟಾಪ್ 10% ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರು ಕನಿಷ್ಟ $ 208,000 ಗಳಿಸಿದರು ಮತ್ತು ಕೆಳಗೆ 10% $ 41,160 ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಗಳಿಸಿತು. ಸಮುದಾಯದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಒಕ್ಕೂಟಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ಸರಾಸರಿ ವೇತನಗಳು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗಿಂತ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಸರಾಸರಿ ಸಂಬಳಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಪ್ರದರ್ಶನ ಆಧಾರಿತ ಪರಿಹಾರ ಮತ್ತು ಬೋನಸಸ್
ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ನೇಮಕ ಮಾಡುವ ಸಲಹೆಗಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬೋನಸ್ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ, ಮತ್ತು ಆ ಪರಿಹಾರದಲ್ಲಿ ಈ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಮಾರಾಟದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ಆರ್ಥಿಕ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಿದ ಶುಲ್ಕದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಉತ್ಪಾದನೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.
ವೇತನ ಮತ್ತು ಉದ್ಯೋಗದ ಸುರಕ್ಷತೆಯು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿರುವುದರಿಂದ, ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯವಾದ ರೋಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವ ಸವಾಲನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಹೊಸ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ತೊಳೆಯುವ ದರವಿದೆ.
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ / ಯೋಜಕ ಕೌಶಲ್ಯಗಳು
ಅರ್ಜಿದಾರರು, ಕವರ್ ಲೆಟರ್ಸ್, ಉದ್ಯೋಗ ಅನ್ವಯಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಇಂಟರ್ವ್ಯೂಗಳಿಗೆ ಕೌಶಲ್ಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರರ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ. ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕೌಶಲ್ಯಗಳು ನೀವು ಅನ್ವಯಿಸುವ ಕೆಲಸದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ನಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗ ಮತ್ತು ಕೌಶಲ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ಕೌಶಲ್ಯಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಸಹ ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.
ಎ - ಸಿ
- ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ
- ನಿಖರತೆ
- ಸಕ್ರಿಯ ಆಲಿಸುವುದು
- ಸಲಹೆ
- ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
- ವಿಶ್ಲೇಷಣಾತ್ಮಕ
- ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಟ್ರೆಂಡ್ಸ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
- ರಿಸ್ಕ್ ಟಾಲರೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ
- ಸಮತೋಲನ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ರಿವಾರ್ಡ್
- ಬಜೆಟಿಂಗ್
- ಕಟ್ಟಡ ಸಂಬಂಧಗಳು
- ಗ್ರಾಹಕ ಸಭೆಗಳು
- ಗ್ರಾಹಕ ಸೇವೆ
- ಕೋಲ್ಡ್ ಕರೆ
- ಸಹಯೋಗ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ
- ಸಂವಹನ
- ಅನುಸರಣೆ
- ಅನುಸರಣೆ ಮಾನದಂಡಗಳು
- ಸಮಾಲೋಚನೆ
- ಹಿನ್ನಡೆಗಳ ಜೊತೆ ನಿಭಾಯಿಸುವುದು
- ಕೌನ್ಸಿಲಿಂಗ್
- ಬಂಡವಾಳ ರಚಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ
- ಕ್ರಿಟಿಕಲ್ ಥಿಂಕಿಂಗ್
- ಗ್ರಾಹಕ ಸೇವೆ
ಡಿ - ಐ
- ವಿವರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ
- ವಾಣಿಜ್ಯೋದ್ಯಮ
- ವಸತಿ ಯೋಜನೆ
- ಕ್ಲೈಂಟ್ ನೀಡ್ಸ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
- ವಿವರಿಸುವುದು
- ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ಸಾಫ್ಟ್ವೇರ್ ಸೌಲಭ್ಯ
- ಫಾರ್ಮ್ಗಳು ಮತ್ತು ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಿ
- ಆರ್ಥಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
- ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣ
- ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಪರಿಕರಗಳು
- ಹಣಕಾಸು ಕಾಲೇಜ್
- ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ
- ಇಂಡಸ್ಟ್ರಿ ರೂಲ್ಸ್ ಅಂಡ್ ರೆಗ್ಯುಲೇಷನ್ಸ್
- ಇಂಡಸ್ಟ್ರಿ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ಸ್
- ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತದೆ
- ಸೂಚನೆ
- ಸಮಗ್ರತೆ
- ಇಂಟರ್ಪರ್ಸನಲ್
- ಸಂಶೋಧನಾ ವರದಿಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುವುದು
- ಹೂಡಿಕೆಗಳು
- ಸಂದರ್ಶನ
M - P
- ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಖಾತೆಗಳು
- ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್
- ಗಣಿತ
- ಮೈಕ್ರೊಸಾಫ್ಟ್ ಎಕ್ಸೆಲ್
- ಮೈಕ್ರೋಸಾಫ್ಟ್ ಆಫೀಸ್
- ಪ್ರೇರಣೆ
- ನೆಟ್ವರ್ಕಿಂಗ್
- ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಕಲಿಕೆ
- ಸಾಂಸ್ಥಿಕ
- ಪ್ರದರ್ಶನ ನಿರ್ವಹಣೆ
- ನಿರಂತರತೆ
- ಮನಃಪೂರ್ವಕ
- ಟ್ರೇಡ್ಸ್ ಇರಿಸುವ
- ಪವರ್ ಪಾಯಿಂಟ್
- ಪ್ರಸ್ತುತಿ
- ಸಮಸ್ಯೆ ಪರಿಹರಿಸುವ
- ಪ್ರಚಾರ
- ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಿದೆ
ಆರ್ - ಡಬ್ಲ್ಯೂ
- ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ
- ನೇಮಕಾತಿ
- ಸಂಶೋಧನೆ
- ಮರುಸ್ಥಿತಿ
- ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ
- ಮಾರಾಟ
- ಸ್ವತಃ ನಿರ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ
- ಕಾಂಪ್ಲೆಕ್ಸ್ ಕಾನ್ಸೆಪ್ಟ್ಸ್ ಸರಳಗೊಳಿಸುವುದು
- ಸಾಮಾಜಿಕ ಮಾಧ್ಯಮ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್
- ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಯೋಜನೆ
- ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಆಲೋಚನೆ
- ಒತ್ತಡ ನಿರ್ವಹಣೆ
- ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ
- ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ
- ಸಮಯ ನಿರ್ವಹಣೆ
- ತರಬೇತಿ
- ಮೌಖಿಕ ಸಂವಹನಗಳು
- ಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ
- ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ
- ಬರೆದ ಕಮ್ಯುನಿಕೇಷನ್ಸ್
- ಬರವಣಿಗೆ
ಉದ್ಯೋಗ ಔಟ್ಲುಕ್
ಬ್ಯುರೊ ಆಫ್ ಲೇಬರ್ ಸ್ಟ್ಯಾಟಿಸ್ಟಿಕ್ಸ್ ಪ್ರಕಾರ, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಉದ್ಯೋಗವು 2016 ರಿಂದ 2026 ರವರೆಗೆ 15 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಬೆಳೆಯುವುದು, ಎಲ್ಲಾ ವೃತ್ತಿಯ ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ವೇಗವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುವ ಅಂಶಗಳು ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ನಿವೃತ್ತಿಗಳ ವಯಸ್ಸಾದ ಜನಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಕಂಪೆನಿಯ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಪಿಂಚಣಿಗಳ ಬದಲಿಗೆ ಸ್ವ-ನಿರ್ವಹಣೆಯ ನಿವೃತ್ತಿ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳ ಕಡೆಗೆ ಇರುವ ಪ್ರವೃತ್ತಿ. ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಯೋಜನಾ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳ ವಿಸ್ತರಿತ ಬಳಕೆಯು ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಅವಕಾಶಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು.
ತ್ವರಿತ ಸಂಗತಿಗಳು: ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ( ವ್ಯಾವಹಾರಿಕ ಔಟ್ಲುಕ್ ಹ್ಯಾಂಡ್ಬುಕ್ )
ಸಂಬಂಧಿತ ಲೇಖನಗಳು: ಸಂಬಳ ಹೋಲಿಕೆ ಪರಿಕರಗಳು | ಸಂಬಳ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ಗಳು ಟಾಪ್ 20 ಅತ್ಯಧಿಕ ಪೇಯಿಂಗ್ ಕೆಲಸ