ಸೀರೀಸ್ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಹಾದುಹೋಗುವಿಕೆಯು ಸೀರೀಸ್ 63 ಮತ್ತು ಸರಣಿ 65 ರನ್ನು ಹಾದುಹೋಗುವ ಸಮಾನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, FINRA ಯ ಆಡಳಿತದಲ್ಲಿದ್ದಾಗ, ಉತ್ತರ ಅಮೇರಿಕಾ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಡ್ಮಿನಿಸ್ಟ್ರೇಟರ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್, ಸರಣಿ NASAA ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಸರಣಿ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಏಕರೂಪದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಆಕ್ಟ್
ಇದು 1956 ರಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಪರಿಚಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಮಾದರಿ ಶಾಸನಗಳ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದ್ದು, ತರುವಾಯ ತಿದ್ದುಪಡಿಯಾಗಿದೆ, ಇದು ರಾಜ್ಯಗಳ ಭದ್ರತೆ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ಸಮನ್ವಯಗೊಳಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿತ್ತು. ರಾಷ್ಟ್ರವ್ಯಾಪಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುವ ಉದ್ದೇಶವೆಂದರೆ, ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ವೃತ್ತಿಪರರಿಗೆ ಸಹಕಾರವನ್ನು ಸರಳಗೊಳಿಸುವುದು.
ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ
ಯುನಿಫಾರ್ಮ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಆಕ್ಟ್ ಪ್ರಕಾರ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹಾ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದಾದರೂ ಒಂದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹಾ ಸಂಸ್ಥೆಯೊಂದಿಗೆ ನೇಮಕ ಮಾಡಿದ್ದಾನೆ ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ:
- ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತದೆ
- ಕ್ಲೈಂಟ್ ಖಾತೆಗಳು ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ
- ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಕುರಿತು ಯಾವ ಶಿಫಾರಸುಗಳು ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ
- ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವಂತೆ ಸ್ವತಃ ಅಥವಾ ಸ್ವತಃ ತನ್ನನ್ನು ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಮನವಿ, ಆಫರ್ ಅಥವಾ ಮಾತುಕತೆಗೆ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತದೆ
- ಮೇಲಿನ ಯಾವುದೇ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನೌಕರರನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ
ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಯಾರೊಬ್ಬರೂ ಅಲ್ಲ:
- ಕ್ಲೆರಿಕಲ್ ಅಥವಾ ಮಂತ್ರಿಯಾದ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುವ ಅಥವಾ ನೀಡುವಲ್ಲಿ ಯಾರ ಪಾಲ್ಗೊಳ್ಳುವಿಕೆ ಪ್ರಾಸಂಗಿಕವಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹಾ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ವಿಶೇಷ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಯಾರು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದಿಲ್ಲ
ಎಸ್ಇಸಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವ ಜನರು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾದ ರಾಜ್ಯ ನೋಂದಣಿ, ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ಅರ್ಹತೆಗಳಿಂದ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಅದರ ನಿಜವಾದ ಸ್ಥಳಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿದೆ.
ವಿನಾಯಿತಿ
ಅನೇಕ ವೃತ್ತಿಪರ ಪದನಾಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು, ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಿಎಫ್ಎ ಮತ್ತು ಸಿಎಫ್ಪಿಯನ್ನು ಈಗಾಗಲೇ ಅದೇ ವಿಷಯದ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕತೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹೀಗಾಗಿ ಹಲವು ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಸರಣಿ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಸ್ಪೆಷಲಿಸ್ಟ್ (ಪಿಎಫ್ಎಸ್), ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಯಲ್ ಕನ್ಸಲ್ಟೆಂಟ್ (ಸಿಎಫ್ಸಿ) ಮತ್ತು ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಕೌನ್ಸಿಲರ್ (ಸಿಐಸಿ) ರುಜುವಾತುಗಳನ್ನು ಇಂಥ ಇತರ ಹೆಸರುಗಳು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.
ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಉದ್ದ
ಸರಣಿಯ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯು 110 ಬಹು ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು 150 ನಿಮಿಷಗಳನ್ನು ಪರೀಕ್ಷೆ ಮುಗಿಸಲು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಿದೆ. ಪರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ಕೇವಲ 100 ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಅಭ್ಯರ್ಥಿಯ ಅಂತಿಮ ಸ್ಕೋರ್ಗೆ ಎಣಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಟೆಸ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಭವಿಷ್ಯದ ಆವೃತ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಬಳಸಲು 10 ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಉದ್ದಕ್ಕೂ ಅವುಗಳನ್ನು ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಟೆಸ್ಟ್ ಟೇಕರ್ ಅವರು ಯಾವ ಪದಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ಕನಿಷ್ಟ ಅರ್ಹತಾ ಅಂಕ
ಸೀರೀಸ್ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯು ಕನಿಷ್ಟ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಸ್ಕೋರ್ಗೆ ಎಣಿಕೆ ಮಾಡುವ 100 ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಲ್ಲಿ 75% ಉತ್ತರಗಳು ಅಥವಾ 75% ರಷ್ಟು ಉತ್ತೀರ್ಣ ಸ್ಕೋರ್ ಆಗಿದೆ. ಸರಣಿ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಫಲವಾದ ಅಭ್ಯರ್ಥಿ ಮತ್ತೆ ಅದನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಕನಿಷ್ಠ 30 ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಕಾಯಬೇಕು. ಅದೇ ನಿಯಮವು ಎರಡನೆಯ ಬಾರಿಗೆ ವಿಫಲವಾದ ಯಾರಿಗೆ ಮತ್ತು ಮೂರನೇ ಬಾರಿಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸುತ್ತಿರುವವರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಮೂರನೆಯ ವೈಫಲ್ಯದ ನಂತರ, ಅಭ್ಯರ್ಥಿ ಮತ್ತೆ ಪರೀಕ್ಷೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಕನಿಷ್ಠ 180 ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಕಾಯಬೇಕು. ಇದೇ ನಿಯಮವು ಎಲ್ಲಾ ನಂತರದ ವಿಫಲ ಪ್ರಯತ್ನಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯಗಳು ಮುಚ್ಚಿವೆ
ಸರಣಿಯ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಹಾದುಹೋಗುವಿಕೆಯು ಸೀರೀಸ್ 63 ಮತ್ತು ಸರಣಿ 65 ಎರಡನ್ನೂ ಹಾದುಹೋಗುವ ಸಮಾನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸರಣಿ 7 ದೃಢೀಕರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅಭ್ಯರ್ಥಿಗಳಿಗೆ ಇದು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ಸರಣಿ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ಭದ್ರತಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಸರಣಿ 65 ರ ಮಹತ್ವದ ಭಾಗವಾದ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಇದು ಸರಣಿಯ 7 ಪರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಉದ್ದ ಮತ್ತು ವಿವರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.
ನೋಂದಾಯಿತ ಮತ್ತು ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು
ಸೀರೀಸ್ 66 ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಹಾದುಹೋಗಲು ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹಲವಾರು ಕಾಯಗಳೂ ಇವೆ. ಮೊದಲಿಗೆ, ಅವರು ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವ ರಾಜ್ಯಗಳ ಭದ್ರತಾ ಕಾನೂನುಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ತಿಳಿವಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಅಭ್ಯರ್ಥಿ ಇನ್ನೂ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುತ್ತಾನೆ. ಎರಡನೆಯದಾಗಿ, ಪರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ಹಾದುಹೋಗುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಡಲು ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆಯುವ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪೂರ್ವಾಪೇಕ್ಷಿತವಾದುದು, ಇದು ಕೇವಲ ಒಂದು ಅವಶ್ಯಕತೆಯಲ್ಲ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ನೋಂದಾಯಿಸಲು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಎಂದಿಗೂ ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅದೇನೇ ಇದ್ದರೂ, ಯುನಿಫಾರ್ಮ್ ಕಂಬೈನ್ಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ ಲಾ ಎಕ್ಸಾಮಿನೇಷನ್ ಉತ್ತಮ ರಾಜ್ಯದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾದ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇಂತಹ ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿ ಏಕರೂಪತೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವೃತ್ತಿಪರರಿಗೆ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು NASAA ದೃಢವಾಗಿ ನಂಬುತ್ತದೆ.