ಹೆಸರು ಬದಲಾಗಿದೆ ಆದರೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳು ಒಂದೇ ಆಗಿವೆ
ಈ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಖಾತೆಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ, ನೋಂದಾಯಿತ ಪ್ರತಿನಿಧಿ, ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ವಿವರಗಳು, ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿಶೇಷತೆ
ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹಾಕಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಂಡುಬಂದ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ, ಅವರ ಕೆಲಸ ಕರ್ತವ್ಯಗಳು ಇವತ್ತಿಗೆ ಹೋಲುತ್ತವೆ. ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಬದಲಾಗಿದೆ ಎಲ್ಲವೂ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶಗಳ ಮೇಲೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹಾ ಸಲಹೆಗಾರರ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮತ್ತು ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಏರುಪೇರುಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಮಿಷದ ವರೆಗೆ ಉಳಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರಾಟಗಾರರಾಗಬೇಕು, ತಮ್ಮನ್ನು, ತಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, ಮತ್ತು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಕಲ್ಪನೆಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೆಲವು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಮಾತ್ರ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಇತರರು ಚಿಲ್ಲರೆ ಸರಪಳಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಂತಹ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಪರಿಹಾರ ಪ್ಯಾಕೇಜುಗಳು
ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆಯೋಗದಿಂದ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರು ವೇತನಗಳನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಬೋನಸ್ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭ ಹಂಚಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ ಪರಿಹಾರ ನೀಡುತ್ತಾರೆ.
ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ವೇತನವು ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವವರು ಮತ್ತು ವರ್ಷಕ್ಕೆ $ 170,000 ಕ್ಕಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅನುಭವಿ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಬೇಸ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸದವರಿಗೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $ 36,000 ನಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು.
ಬಹುತೇಕ ವೃತ್ತಿಯಂತೆಯೇ, ಪರಿಹಾರವು ಕಂಪೆನಿಯ ಗಾತ್ರ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ, ಎಲ್ಲಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾದ್ಯಂತ ಸುಮಾರು $ 57,000 ನೆರೆಹೊರೆಯ ನೆರೆಹೊರೆಯಲ್ಲಿರುವ ಸರಾಸರಿ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಕೆಲಸಕ್ಕೆ ಸಮರ್ಪಣೆ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ಸಮಯ ಬದ್ಧತೆ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ವಾರಕ್ಕೆ 50 ಗಂಟೆಗಳ ಕಾಲ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ವಾರದ 80 ಗಂಟೆಗಳ ಕೆಲಸವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಎ ಲಿಟಲ್ ಹಿಸ್ಟರಿ
ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮುಖ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಇಂದು 1980 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಈ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಮರುಬ್ರಾಂಡಿಂಗ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು. ಅವರು ತಮ್ಮ ಇಮೇಜ್ ಅನ್ನು ಅಪ್ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರು ಮತ್ತು "ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ" ಎಂಬ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ಅನೇಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಗ್ರಾಹಕರ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆ ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ಒಬ್ಬ ಹೆಚ್ಚು-ತರಬೇತಿ ಪಡೆದ ಹಣಕಾಸು ವೃತ್ತಿಪರನೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ-ಚಾಲಿತ ಮಾರಾಟಗಾರನ ಹಳೆಯ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ಬದಲಿಸುವುದು ಈ ಗುರಿ.
"ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಅಡ್ವೈಸರ್" 1990 ರ ದಶಕದ ಆರಂಭದ ವೇಳೆಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ಮರುಬ್ರಾಂಡಿಂಗ್ ವ್ಯಾಯಾಮದ ಮೂಲಕ ಜನಪ್ರಿಯತೆ ಗಳಿಸಿತು. "ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ" ಗಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಾಜೆಕ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಅವರು ಬಯಸಿದ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಈ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅನೇಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಂಬಿವೆ. ಸಲಹಾ ಪಾತ್ರವು "ಸಮಾಲೋಚಕ" ಚಿತ್ರದ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವೆಂದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ವಿಕಸನವೆಂದು ಕಾಣುತ್ತದೆ.
ಮೆರಿಲ್ ಲಿಂಚ್ ಮಂಡಳಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ
ಕುತೂಹಲಕಾರಿಯಾಗಿ, ಚಿಲ್ಲರೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಉದ್ಯಮದ ನಾಯಕ ಮೆರಿಲ್ ಲಿಂಚ್ ಈ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಕೊನೆಯವರು. ಅದರ ಅನುಸರಣೆ ಇಲಾಖೆ ಆ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಶಕ್ತಿಯುತ ಮತ್ತು ಅತ್ಯಂತ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿದ್ದರು.
ಮೆರಿಲ್ ಲಿಂಚ್ "ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ" ಶೀರ್ಷಿಕೆಯನ್ನು ಬಳಸಿ ತೀವ್ರವಾದ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಶಾಖೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಎಂದು ಆಶಿಸಿದರೆ, ಆ ಶೀರ್ಷಿಕೆ ಹೊಂದಿರುವವರು ಹೆಚ್ಚು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಬಂಧಮುಕ್ತ ಸೌಕರ್ಯದ ಮಾನದಂಡವು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕವಾಗಿ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು, ಖಾತೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ನೋಂದಾಯಿತ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮಾಡಿದೆ.
ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ದಿ ವ್ಯಾಲ್ ಸ್ಟ್ರೀಟ್ ಜರ್ನಲ್, ಬ್ಯಾರನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಫೋರ್ಬ್ಸ್ನಂಥ ಹಲವಾರು ವ್ಯವಹಾರ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಪ್ರಕಟಣೆಗಳು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಂಪಾದಕೀಯವಾದವು, ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರ ಶೀರ್ಷಿಕೆ ಅಂತಹ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಬೀರಿದೆ. ಮಾಧ್ಯಮವು ತನ್ನ ಹೊಂದಿರುವವರ ಮೇಲೆ ವಿಧಿಸುವ ಒಂದು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಕೇಳಿದೆ.
ಅದು ಬದಲಾದಂತೆ, ಮೆರಿಲ್ನ ಭಯಗಳು ಆಧಾರರಹಿತವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಾಗಿ ಅದರ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಮರುನಾಮಕರಣ ಮಾಡಿದರು.
ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಗೊಂದಲದ ಒಂದು ಮೂಲವಾಗಿ, ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಯಲ್ ಕನ್ಸಲ್ಟೆಂಟ್ (ChFC) ಪದನಾಮವು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರಿಗೆ ಒಂದು ದೃಢೀಕರಣವಾಗಿದೆ.