ಆನ್ಲೈನ್ ಬ್ರೋಕರ್ ಡೇಟಾಬೇಸ್
ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ಎಂಬುದು ಒಂದು FINRA ಸೇವೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ಹಿನ್ನೆಲೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ (ಅನೇಕವುಗಳು, ಆದರೆ ಇವುಗಳು, ಈ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರು ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುತ್ತವೆ) ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು. ಇದು ಮೊದಲು ನೋಂದಾಯಿತ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ; ಈ ಜನರಿಗೆ ಇನ್ನೂ ಭದ್ರತೆಗಳು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬಹುದು, ಹೀಗಾಗಿ ಅವುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಳಕೆಯಾಗಬಹುದು. ಸೇವೆಯು ಉಚಿತವಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ವೆಬ್ಸೈಟ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಡೇಟಾ ಹುಡುಕಾಟಗಳನ್ನು ನಡೆಸಬಹುದಾಗಿದೆ.
ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ವರದಿಗಳು
ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ FINRA ದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿತ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳಿಗೆ, ಪ್ರಸ್ತುತ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿಲ್ಲದ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ, ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ವರದಿ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:
- ಬ್ರೋಕರ್ ಮತ್ತು ಅವನ ಅಥವಾ ಅವಳ ರುಜುವಾತುಗಳಲ್ಲಿ ಸಾರಾಂಶ ಡೇಟಾ
- ಅವನ ಅಥವಾ ಅವಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ದಾಖಲಾತಿಗಳು, ಪರವಾನಗಿಗಳು ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ರವಾನಿಸಲಾಗಿದೆ
- ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಉದ್ಯೋಗದ ಇತಿಹಾಸ: ಅವನು ಅಥವಾ ಅವಳು ಎಂದಿಗೂ ನೋಂದಣಿಯಾಗಿರುವ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ 10 ವರ್ಷಗಳಿಂದ, ಎಲ್ಲಾ ಇತರ ಕೆಲಸ (ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಉದ್ಯಮದ ಒಳಗೆ ಮತ್ತು ಹೊರಗೆ ಎರಡೂ), ಮಿಲಿಟರಿ ಸೇವೆ, ನಿರುದ್ಯೋಗ ಮತ್ತು ಪೂರ್ಣ ಸಮಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ FINRA- ನೋಂದಾಯಿತ ಭದ್ರತಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಶಿಕ್ಷಣ
- ಗ್ರಾಹಕರ ವಿವಾದಗಳು, ಶಿಸ್ತಿನ ಘಟನೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಬ್ರೋಕರ್ ದಾಖಲೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಪ್ರಕಟಣೆ, ಬ್ರೋಕರ್ ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ತಪ್ಪು ಎಂದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಲಿ
- ದಲ್ಲಾಳಿ ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಕಾಮೆಂಟ್ಗಳು, ಯಾವುದಾದರೂ ವೇಳೆ
ಬ್ರೋಕರ್ ದಾಖಲೆಯ ಮೇಲಿನ ಎಲ್ಲ ಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಆರೋಪಗಳು ತಪ್ಪಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ತಿಳಿದಿರಲಿ.
10 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತಲೂ ಮುಂಚೆ FINRA ದೊಂದಿಗೆ ಬ್ರೋಕರ್ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿದರೆ, ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ವರದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತಿರುವ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಕಾಳಜಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಇದು ಬ್ರೋಕರ್ ವಿರುದ್ಧ ಕೆಲವು ಕ್ರಿಮಿನಲ್, ನಿಯಂತ್ರಕ, ನಾಗರಿಕ ನ್ಯಾಯಾಂಗ, ಅಥವಾ ಗ್ರಾಹಕ ದೂರು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ದಲ್ಲಾಳಿಯಾಗಿದ್ದರೆ ಕ್ರಿಯೆಗಳು ವರದಿಯಲ್ಲಿ ಸೇರ್ಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ:
- ಅಂತಿಮ ನಿಯಂತ್ರಣ ಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ
- ಕೆಲವು ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು (ಅಥವಾ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರೆಂದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಸ್ಪರ್ಧೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ) ಶಿಕ್ಷೆಗೊಳಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ
- ಬಂಡವಾಳ ಸಂಬಂಧಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಸಿವಿಲ್ ತಡೆಯಾಜ್ಞೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ
- ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಾನೂನುಗಳು ಅಥವಾ ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಾಗಿ ಸಿವಿಲ್ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಕಂಡುಬರುತ್ತದೆ
- ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಪ್ರತಿವಾದಿಯಂತೆ ಅವನು ಅಥವಾ ಅವಳು ಮಾರಾಟದ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿರುವುದಾಗಿ ಆರೋಪಿಸಿ, ಮತ್ತು ಅವನಿಗೆ ಅಥವಾ ಅವಳ ವಿರುದ್ಧ ಪ್ರಶಸ್ತಿ ಅಥವಾ ನಾಗರಿಕ ತೀರ್ಪು ನೀಡಿದರು
ಭದ್ರತಾ ನಿಯಂತ್ರಕರು, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಬ್ರೋಕರ್, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ವರದಿ ಮಾಡಿದಂತೆ ಪ್ರತಿ ಘಟನೆಯನ್ನೂ FINRA ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಫರ್ಮ್ಸ್ ವರದಿಗಳು
ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮೇಲೆ ವಿಶಿಷ್ಟ ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ವರದಿ ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:
- ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮತ್ತು ಅದರ ಹಿನ್ನೆಲೆಯ ಅವಲೋಕನ
- ಯಾವಾಗ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಸ್ಥಾಪಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿತು ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಿ
- ಸಂಸ್ಥೆಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಯಂತ್ರಣ ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಜನರು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು
- ವಿಲೀನಗಳು, ಸ್ವಾಧೀನಗಳು ಅಥವಾ ಹೆಸರು ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಇತಿಹಾಸ
- ಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಕ್ರಿಯ ಪರವಾನಗಿಗಳು ಮತ್ತು ದಾಖಲಾತಿಗಳು, ಇದು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಇತರ ವಿವರಗಳು
- ಸಂಸ್ಥೆಯ ರೆಕಾರ್ಡ್ನಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಪಂಚಾಯ್ತಿ ಪ್ರಶಸ್ತಿಗಳು, ಶಿಸ್ತಿನ ಘಟನೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ವಿಷಯಗಳ ಕುರಿತು ಪ್ರಕಟಣೆಗಳು
ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಅಥವಾ ಬಗೆಹರಿಸಲಾಗದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗುವುದು ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಕ್ರಮಗಳ ಉಪಸ್ಥಿತಿಯು ತಪ್ಪಾಗುವುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಿ.
ಮಾಹಿತಿ ಮೂಲಗಳು
ಬ್ರೋಕರ್ಚೆಕ್ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇಂದ್ರ ನೋಂದಣಿ ಡಿಪಾಸಿಟರಿ (ಸಿಆರ್ಡಿ) ಯಿಂದ ಬರುತ್ತದೆ, ಇದು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಸಲ್ಲಿಸಿದ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಪರವಾನಗಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ.
ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕೆಲವು ಶಿಸ್ತು ಕ್ರಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸಿಆರ್ಡಿಗೆ ನಿಯಂತ್ರಕರು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಮಾಹಿತಿ ಕರೆನ್ಸಿ
ನೋಂದಾಯಿತ ದಳ್ಳಾಳಿಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ CRD ಗೆ 30 ದಿನಗಳ ಒಳಗಾಗಿ ಅವನು / ಅವಳು / ಈವೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಕಲಿಯುವ ನಂತರ ನವೀಕರಣಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು. ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ಹೊಸ ಅಥವಾ ಪರಿಷ್ಕೃತ CRD ಡೇಟಾವನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ FINRA ದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಡದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ FINRA ದಲ್ಲಿ ಎಂದಿಗೂ ನೋಂದಾಯಿಸದ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳಿಗೆ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಯಾವ ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ ಸೇರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ
ಉದಾಹರಣೆಗಳು:
- ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರು ಮತ್ತು ಲಿಯನ್ಸ್ ಮೂಲತಃ ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿವೆ ಎಂದು ವರದಿ ಮಾಡಿದರು, ಅದು ನಂತರ ತೃಪ್ತಿಗೊಂಡಿತು
- ದಿವಾಳಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳು 10 ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದವು.
- ಸಾಮಾಜಿಕ ಭದ್ರತೆ ಸಂಖ್ಯೆಗಳು
- ವಸತಿ ಇತಿಹಾಸ ಮಾಹಿತಿ
- ಭೌತಿಕ ವಿವರಣೆ ಮಾಹಿತಿ
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಬ್ರೋಕರ್ಚೆಕ್ CRD ಗೆ ಹರಿಯದಿರುವ ಯಾವುದೇ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸೇರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ, ಅಥವಾ ಒಮ್ಮೆ ಮಾಡಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಇನ್ನು ಮುಂದೆ.
ಗೌಪ್ಯವಾದ ಗ್ರಾಹಕ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಅಥವಾ ಮಾನನಷ್ಟ ಭಾಷೆಯನ್ನು ಬಹಿಷ್ಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿ ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನಿಗ್ರಹಿಸಲು FINRA ಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೊಸ ಪ್ರಕಟಣೆ ಪ್ರಸ್ತಾಪಗಳು
2012 ರಲ್ಲಿ, FINRA ಬ್ರೋಕರ್ ಚೆಕ್ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿದ ಅಭಿವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ:
- ಬ್ರೋಕರ್ನ ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕಾರಣಗಳು ಮತ್ತು ಕಾಮೆಂಟ್ಗಳು
- ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಹಿನ್ನೆಲೆ
- CFA ಅಥವಾ CFP ನಂತಹ ಇತರ ವೃತ್ತಿಪರ ಹೆಸರುಗಳು
- ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆದಾರ ದೂರುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿವರ
ಏತನ್ಮಧ್ಯೆ, ಸರಣಿ 7 ನಂತಹ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಸ್ಕೋರ್ಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಕೀಲರು ಕರೆಗಳನ್ನು FINRA ನಿಂದ ವಿರೋಧಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ನಡುವೆ ಹೆಚ್ಚು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಭವಿಷ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿಲ್ಲವೆಂದು ತೋರಿಸಿದ ತಜ್ಞರು, ವಾಲ್ ಸ್ಟ್ರೀಟ್ ಜರ್ನಲ್ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ತಜ್ಞರು (ಪರೀಕ್ಷಾ ಸ್ಕೋರ್ಗಳು: ಮೋರ್ ಬ್ರೋಕರ್ ಡಿಸ್ಕ್ಲೋಸರ್ಗಾಗಿ ಇನ್ವೆಸ್ಟರ್ ಅಡ್ವೊಕೇಟ್ಸ್ ಪುಶ್, ಪರೀಕ್ಷೆಗಳಲ್ಲಿ ಶ್ರೇಣಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ, "ಮೇ 29, 2012) ಸೇವೆಯ ಗುಣಮಟ್ಟ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ತೃಪ್ತಿಯ ಮುಖ್ಯ ಚಾಲಕರು.