ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು ಸೇಲ್ಸ್ ಪ್ರೊಫೆಷನಲ್ಸ್

ಜನರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರ ಕೆಲಸ. ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿರುವವರು ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ಡಿಗ್ರಿಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಮಾರಾಟ ಕೌಶಲ್ಯವಿಲ್ಲದೆ, ಎಲ್ಲಾ ಶಿಕ್ಷಣ ಮತ್ತು ತರಬೇತಿ ಗೋಡೆ ಅಲಂಕಾರಗಳಿಗಿಂತ ಏನೂ ಅಲ್ಲ.

ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟದ ವೃತ್ತಿಜೀವನ

ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ನಿವೃತ್ತಿ ಮತ್ತು ಮಕ್ಕಳ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ ಜನರು ವೃತ್ತಿಪರ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡಬಹುದಾದ ಮಾರಾಟಗಾರರಲ್ಲ.

ಹೂಡಿಕೆ ದಕ್ಷಿಣಕ್ಕೆ ಹೋದಾಗ, ಅದೇ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮಾರಾಟಗಾರ ವೃತ್ತಿಪರರಿಗಿಂತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನರಗಳನ್ನು ಶಾಂತಗೊಳಿಸುವ ಸಲಹೆಗಾರನಿಗೆ ಇದು ತುಂಬಾ ಸುಲಭ.

ಶೀರ್ಷಿಕೆಗಳು ಏನೇ ಇರಲಿ, ಪ್ರತಿ ಯಶಸ್ವಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನಗಳನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ "ಮಾರಾಟಮಾಡುವುದು" ಎಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾನೆ. ಅವರು ಮಾರಾಟ ವೃತ್ತಿಪರರು ಎಂದು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳದ ಆರ್ಥಿಕ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವಿಶ್ಲೇಷಕ ಪಾತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಬೇರೆ ವೃತ್ತಿ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಕೊನೆಗೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು

ಹಣಕಾಸು ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಮಾರಲು, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡಬೇಕು. ಅತ್ಯಂತ ಸಾಮಾನ್ಯವಾದ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು ಸರಣಿ 6,7 ಮತ್ತು 63 ಆಗಿದೆ. ಈ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ವರ್ಷಾಶನ, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ನಿವೃತ್ತಿ ವಾಹನಗಳು ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅನೇಕ ಸಲಹೆಗಾರರು ಜೀವ, ಅಪಘಾತ ಮತ್ತು ಆರೋಗ್ಯದಂತಹ ವಿಮೆ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳನ್ನು ಸಹ ಹಿಡಿದಿರುತ್ತಾರೆ.

ಸುಧಾರಿತ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು

ಸರಣಿಯ 6,7 ಮತ್ತು 63 ಪರೀಕ್ಷೆಗಳಂತೆ ಸವಾಲಿನಂತೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಪ್ರವೇಶ ಮಟ್ಟದ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜಕ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಯಶಸ್ಸಿಗೆ ಬದ್ಧರಾಗಿರುವವರಿಗೆ, ಮುಂದುವರೆದ ಕಲಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿರುತ್ತವೆ.

ಅನೇಕ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ತಮ್ಮ CFA ಮತ್ತು CFP ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಸಿಎಫ್ಎ ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ವಿಶ್ಲೇಷಕ ಮತ್ತು ಸಿಎಫ್ಪಿ ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಪ್ಲಾನರ್ಗಾಗಿ ನಿಂತಿದೆ. ಇಬ್ಬರೂ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹಲವಾರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ವೃತ್ತಿಜೀವನದಲ್ಲಿ ಗಳಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಈ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳು ಮೀರಿ, ಉದ್ಯಮದ ಕೆಲವು ಅಧ್ಯಯನ ಮತ್ತು ChFC, ಅಥವಾ ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಕನ್ಸಲ್ಟೆಂಟ್ ಗಳಿಸಲು. ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ತಜ್ಞ ಡೊನ್ನಾ ರಾಡ್ಜರ್ಸ್ ಪ್ರಕಾರ:

ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಕನ್ಸಲ್ಟೆಂಟ್ಗೆ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಟ 3 ವರ್ಷಗಳ ಅನುಭವವಿರಬೇಕು. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಕುಟುಂಬಗಳು ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ವ್ಯಾಪಾರದ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ChFC® ವೃತ್ತಿಪರರಿಗೆ ಸಿದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಅಮೇರಿಕನ್ ಕಾಲೇಜಿನ ಪ್ರಕಾರ, CHFC ಗಳು ತಮ್ಮ ಸಹವರ್ತಿಗಳಿಗಿಂತ 51 ಪ್ರತಿಶತ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಕೇವಲ ಆದಾಯ ಬಂಪ್ ಈ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅನೇಕರಿಗೆ ಸ್ಫೂರ್ತಿ ನೀಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಗೆಳೆಯರಿಂದ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿದ ಗೌರವದ ಅಧಿಕ ಲಾಭ.

ಸವಾಲುಗಳು ಮತ್ತು ಬಹುಮಾನಗಳು

ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಅಮೇರಿಕಾದಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ಮುಖ್ಯ ರಸ್ತೆ ಕನಿಷ್ಠ 1 ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಒಬ್ಬ ಸಲಹೆಗಾರ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರ ​​ತಂಡವು ತುಂಬಿರುತ್ತದೆ, ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು ​​ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಮಾ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಂತೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇಂಟರ್ನೆಟ್ ಆಧಾರಿತ ಕಂಪೆನಿಗಳು ಒದಗಿಸಿರುವ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಈ ಪಟ್ಟಿಗೆ ಸೇರಿಸಿ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮವು ತುಂಬಾ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕವಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ.

ಇತರ ಪ್ರಮುಖ ಸವಾಲು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾದ ಸರ್ಕಾರಿ ಅನುವರ್ತನೆ ಆದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳು.

ಕಾನೂನನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪರವಾನಗಿಗಳನ್ನು ಅಮಾನತುಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ರದ್ದುಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಸ್ಪರ್ಧೆಯನ್ನು ಜಯಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿರುವವರಿಗೆ, ಅಗತ್ಯ ಮತ್ತು ಐಚ್ಛಿಕ ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಮೀಸಲಿಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರತೆಯೊಂದಿಗೆ ತಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಯಾರು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ, ಪ್ರತಿಫಲಗಳು ನಂಬಲಾಗದವು. ಟಾಪ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಪ್ಲ್ಯಾನರ್ಗಳು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ನೂರಾರು ಸಾವಿರ ಡಾಲರುಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು, ಜೊತೆಗೆ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಕಗಳು, ರಜಾದಿನಗಳು, ಮತ್ತು ಪ್ರಶಸ್ತಿಗಳ ಬಹುಮಾನವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು .

ವೃತ್ತಿಜೀವನವು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಯಶಸ್ಸು ಕಠಿಣವಾಗಿದೆ, ಕೆಲವೇ ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುವ ಕಾರಣ ಇದು. ವೃತ್ತಿಜೀವನದಲ್ಲಿ 2 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಉಳಿಯುವವರಿಗೆ ದೀರ್ಘ ಪ್ರತಿಫಲಗಳು ನೀಡಲಾಗುವುದು ಮತ್ತು ಅವರು ಸುದೀರ್ಘ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವವರೆಗೂ ನೇರವಾದ ತಿಂಗಳುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿರುತ್ತಾರೆ.