ಸಂಪರ್ಕದ ಪಾಯಿಂಟುಗಳು
ಒಂದು ವಾಲ್ ಸ್ಟ್ರೀಟ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಸಂಸ್ಥೆಯೊಂದರಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸು-ಅಲ್ಲದ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಸಂಬಂಧ ನಿರ್ವಾಹಕನು ಹಿರಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕರ್ ಆಗಿರಬಹುದು, ಅದರಲ್ಲೂ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ವಿಮೆ ಅಥವಾ ವಿಲೀನಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನತೆಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಒಬ್ಬರು.
ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟೀಸ್ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಮಾರಾಟದ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ಖಾತೆಯ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕನು ಈ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು. ಒಂದು ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ, ಆ ಸಂಬಂಧ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕನು ಹಿರಿಯ ಸಾಲ ನೀಡುವ ಅಧಿಕಾರಿ ಆಗಿರುತ್ತಾನೆ , ಆ ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಸಾಲವನ್ನು ಬಳಸುವ ಗ್ರಾಹಕರ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ.
ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಅಥವಾ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸಿನೇತರ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಬಹುಶಃ ತನ್ನ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಖಜಾನೆ ಇಲಾಖೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಾಗಿರುತ್ತಾನೆ. ಉದ್ಯೋಗಿ ಪಿಂಚಣಿ ಮತ್ತು 401 (ಕೆ) ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗಿನ ಸಂಬಂಧಗಳಲ್ಲಿ, ಮಾನವ ಸಂಪನ್ಮೂಲ ಇಲಾಖೆಯಲ್ಲಿನ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕನು ನಿಗಮದ ಪ್ರತಿನಿಧಿಯಾಗಿದ್ದಾನೆ.
ಸಣ್ಣ ಉದ್ಯಮ ಗ್ರಾಹಕರು
ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಸಾಲ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಚಿಲ್ಲರೆ ಗ್ರಾಹಕರು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಭದ್ರತಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಿಂದ ಅಥವಾ ವಾಣಿಜ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲಿನ ಸಣ್ಣ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೇವೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ.
ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು ಉದ್ಯಮ ಗ್ರಾಹಕರು
ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡದಾದ, ಸಮಗ್ರ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೂ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ನಡೆದಿವೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಯಾರಕರು ವರ್ತಿಸುವ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ದಿನನಿತ್ಯದ ವಹಿವಾಟನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮದಾಗಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ತಮ್ಮ ಭದ್ರತಾ ತಪಶೀಲುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ತುಂಬಲು ಅವುಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಭದ್ರತಾ ಪತ್ರಗಳ ವಿಮೆಗಾರಿಕೆಯು ಹಲವು ಕಂಪನಿಗಳ ನಡುವಿನ ಅಪಾಯದ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳ (ಸಿಂಡಿಕೇಟ್ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ) ಸಂಘಟನೆಯು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುವುದಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತಾ ಪತ್ರಗಳಿಗಾಗಿ ಖರೀದಿದಾರರಿಗೆ ಈಗ ಪ್ರಸ್ತಾಪವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡದಾದ ಭದ್ರತಾ ಪತ್ರಗಳು, ದೊಡ್ಡದಾದ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಸಿಂಡಿಕೇಟ್ಗಳು ಬದ್ಧವಾಗಿವೆ.
ಅತ್ಯಂತ ಶ್ರೀಮಂತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು
ಚಿಲ್ಲರೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುವ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರ ಚಾನಲ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಅಧಿಕ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸುಮಾರು $ 100 ಮಿಲಿಯನ್ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದವರು) ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಮಾರಾಟ ಚಾನಲ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು. ಈ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು (ಅಥವಾ ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಗಳನ್ನು) ಪ್ರಶ್ನಿಸಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಅದರ ಬದಲಿಗೆ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.
ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಲೈನ್ಸ್ ಆಫ್ ಬ್ಯುಸಿನೆಸ್
ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮದೊಳಗೆ ಕೆಲವು ಇಲಾಖೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿ ಮಾರ್ಗಗಳು ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿ ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಿ. ಗ್ರಾಹಕರ ಸ್ವಭಾವದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ.
ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಮತ್ತೊಂದು ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ; ಆದರೂ ಈ ಕಾರ್ಯವು ಚಿಲ್ಲರೆ ಮತ್ತು ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ, ವ್ಯಾಪಾರದ ಪರಿಮಾಣದ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪರವಾಗಿ ಇರುತ್ತದೆ.
ಅಲ್ಲದೆ, ವಹಿವಾಟು ಕಾರ್ಯವು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕ್ರಿಯೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿಕಟ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತರುವಾಯ ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಇನ್-ಹೌಸ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಸಂಶೋಧನಾ ಇಲಾಖೆಗಳು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ ವರದಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗಳು ಚಿಲ್ಲರೆ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಚಿಲ್ಲರೆ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದ್ದರೂ, ಈ ಗುಂಪುಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಅರ್ಧದಲ್ಲಿ ಬಹುಶಃ ಸಂಘಟಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ.